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2月17日，中国人民银行浙江省分行公布行政处罚决定，股份有限公司（以下简称“财通证券”）因未按规定履行客户身份识别义务、未报送大额交易或可疑交易报告，被处以195万元罚款，并公示三年。同时，时任合规总监申某新、合规部副总经理吴某霞因对上述违规行为负有责任，分别被罚款4.1万元和4万元。至此，财通证券及两名责任人合计被罚203.1万元，成为2025年新修订《反洗钱法》实施后首家被罚的券商。
违规行为直指行业顽疾
根据处罚决定书（浙银罚决字〔2025〕1-15号），财通证券的违规行为主要集中于反洗钱核心环节的缺失：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。
业内人士指出，此类问题在证券行业长期存在，部分机构为追求业绩增长，放松风控标准，甚至默许异常交易。加之反洗钱技术系统更新滞后、合规人员配备不足，进一步加剧了风险。
新法落地首案，释放强监管信号
2025年1月1日，新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式实施。这是自2007年以来的首次重大修订，明确扩大法律适用范围，强化金融机构合规义务，包括建立客户尽职调查制度、延长客户资料保存时间、细化可疑交易报告要求等。财通证券的处罚案例成为新法落地的“试金石”，凸显监管部门对券商合规要求的持续收紧。
近年来，证券业反洗钱罚单频现且金额攀升。例如，2024年10月，和证券因类似违规分别被罚395万元和349万元；2023年2月，和更因多项违规被罚超1300万元。相较之下，财通证券此次罚款金额虽非最高，但作为新法首例，具有标志性意义。
合规高管年薪百万，公司内控屡现漏洞
值得注意的是，财通证券近年屡次因合规问题被监管点名。2024年11月至12月，该公司因分支机构负责人超期履职、信息系统管控不足等问题，连续收到浙江证监局警示函。而现任合规总监孔万斌自2023年3月任职以来，年薪达105.5万元，却未能阻止公司近4个月内第三次受罚。
财报显示，2024年前三季度，财通证券营收44.41亿元，同比下降10.36%；净利润14.72亿元，同比下滑1.93%。在业绩承压背景下，如何平衡业务拓展与合规投入，成为其亟待解决的难题。
行业呼吁：强化问责与数智化转型
针对反洗钱违规屡禁不止的现象，深圳中金华创基金董事长龚涛建议，除经济处罚外，应引入机构评级下调、从业人员信用惩戒等机制，并推动数智化手段提升监测效率。新《反洗钱法》亦要求金融机构运用新技术评估洗钱风险，但如何降低合规成本仍是行业痛点。
财通证券的“新年第一罚”折射出反洗钱监管常态化与精细化的趋势。在金融开放与创新加速的背景下，券商唯有将合规内化为核心竞争力，方能在严监管时代行稳致远。未来，随着技术手段与制度建设的双重推进，反洗钱工作或迈向更高效率与精准度，为金融安全筑牢防线。
注：本文创作借助AI工具收集整理市场数据和行业信息，结合辅助观点分析和撰写成文。